Služby
Mějte rádi peníze a ony budou mít rády Vás.
Finanční plánování
Komplexní pohled na Vaše finance.
Zajištění rizik
Být v klidu v jakékoliv situaci.
Financování bydlení
Hledám taková řešení, aby klient přeplatil na hypotečním úvěru co nejméně.
Investiční poradenství
Budování majetku bude náš hlavní cíl.
Úvěry
Pomůžeme Vám s refinancováním, případně získání nového úvěru.
Tvorba rezerv
Klíčový prvek finančního plánu.
Mám v sobě silně zakořeněny principy férové spolupráce, reference mých klientů mluví za vše.
Transparentnost, otevřenost, upřímnost a férovost.
Představení služby
Role finančního plánovače, základní pilíře spolupráce.
Analýza
Potřeby, cíle a přání. Teorie finančního chování. Analýza finanční bilance.
Konzultace
Představení finančního plánu. Audit stávajícího portfolia. Graf finanční stability.
Realizace
Realizace finančního plánu. Úprava stávajících smluv. Založení nových nástrojů.
Servis
Přiblížení se ke svým cílům. Novinky z trhu. Aktualizace finančního plánu.
Proč mít finanční plán?
Finanční plán si představte jako projekt rodinného domu. Základy musí být pevné, aby se Vaše finance nesesypaly jako domeček z karet. Z jakých položek se může finanční plán skládat?
Proč mít finanční plán?
- Jasná cesta k Vaší finanční nezávislosti.
- Počítá i s nepříjemnými scénáři.
- Snižuje zbytečné výdaje.
- Pracuje ve prospěch klienta.
Rezervy
Jsou jedním ze základních kamenů finančního plánu. Proč mít rezervy? Protože nikdy nevíte, co se Vám může pokazit, kdy Vám může vypadnou příjem a nebo se může naskytnout zajímavá investiční příležitost. V ideální případě by měly rezervy být ve výši 3 – 6 měsíčních platů.
Rezervy jsou Vaše Jistota
Proč tvořit rezervy?
- Jistota při nenadálých výdajích.
- Jistota při výpadku příjmu.
- Optimální výše rezervy je 3 – 6 měsíců.
- Uložení na spořícím účtu.
Zajištění příjmů
Dalším důležitým prvkem finančního plánu je kvalitní zajištění příjmů. Pokud se stane něco s Vašim zdravím ať už v důsledku úrazu či nemoci, tak je třeba mít tato rizika zajištěna. Jednoduchá poučka říká. „Co dokážeme pokrýt rezervou, musíme pojistit“
Pojištění je Váš klid.
Proč mít zajištěný příjem?
- Spolupracuji s většinou pojišťoven na trhu.
- Můžete být v klidu, když budete nemocní.
- Můžete být v klidu, když budete zranění.
- Můžete být v klidu, že o vaši rodinu je finančně postaráno.
- Spolupracujeme s většinou pojišťoven na trhu.
Vlastní bydlení
Posledním ze základních kamenů finančního plánu je příprava na vlastní bydlení. Asi Vás jako první napadne, to bude hypotéka. Ano, to je ovšem až 2. část. Než se pustíme do sjednání hypotečního úvěru, tak si musíte připravit dostatečně velkou rezervou peněz na to, abyste měli ideálně 20 % hodnoty nemovitosti.
Proč se připravit na vlastní bydlení
- Chcete se odstěhovat od rodičů?
- Plánujete se přestěhovat z nájmu do vlastního?
- Budete pořizovat vlastní bydlení, ale ještě nevíte.
Investice
Tento prvek je z dlouhodobého hlediska nejdůležitější. Protože díky investicím můžete být skutečně bohatí. Čím dříve začnete, tím lépe pro Vás. V investicích se projeví efekt složeného úročení, který si můžete představit jako sněhovou kouli, která se valí dolů z kopce a neustále se zvětšuje. Stejné je to i investicemi.
Investice jsou Vaše bohatství
Proč začít investovat?
- Budujete si tím majetek.
- Díky investicím se přiblížíte k finanční nezávislosti.
- Čím dříve tím lépe – čas je Váš největší přítel.
- Investovat se dá již od 100 Kč měsíčně.
Úvěry
Úvěrům jako takovým se v rámci finančního plánu budeme snažit co nejvíce vyhýbat. Úvěry na spotřebu nejsou správným řešením. Mým cílem totiž není klienta zadlužit. Našim společným cílem bude klientovi budovat majetek!
Proč si vzít úvěr?
- Pořízení vlastního bydlení.
- Úvěr na vzdělání či kurz.
- Úvěr na rozšíření podnikání.